종합소득세 계산 방법 계산기

5월은 종합소득세 신고 시즌입니다. 특히 프리랜서, 자영업자, 임대소득자라면 반드시 알아야 할 세금, 바로 종합소득세! 이번 글에서는 2025년 기준 종합소득세 계산 방법과 계산기 활용법까지 꼭 알아야 할 정보를 가볍게 정리해드립니다.

 

종합소득세 모의 계산하러가기 🟢

✅ 종합소득세란?

• 1년 동안 발생한 모든 소득을 합산해 계산하는 세금입니다.
• 소득 종류: 사업소득, 근로소득, 연금, 이자, 배당, 기타소득 등
• 신고 대상 기간: 2024년 1월 1일 ~ 12월 31일
• 신고 및 납부 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일

종합소득세는 ‘국세’와 ‘지방소득세(10%)’를 함께 납부해야 합니다.

💡 2025년 종합소득세율 (누진세 구조)

과세표준 구간	세율
1,200만 원 이하	6%
~ 4,600만 원 이하	15%
~ 8,800만 원 이하	24%
~ 1억 5천만 원 이하	35%
~ 3억 원 이하	38%
~ 5억 원 이하	40%
~ 10억 원 이하	42%
10억 원 초과	45%

종합소득세 계산 방법 상세보기 🟢

 

🧮 예시: 소득이 5,000만 원이면
→ 1,200만 원은 6%,
→ 그 다음 3,400만 원은 15%,
→ 나머지 400만 원은 24%로 나누어 계산됩니다.

 

🧾 종합소득세 계산 순서 (요약)

1. 총소득 합산: 사업소득 + 근로소득 + 기타소득 등
2. 소득공제 차감: 인적공제, 국민연금, 건강보험료, 기부금 등
3. 과세표준 산출: 공제 후 남은 금액
4. 세율 적용: 누진세율 기반으로 산출세액 계산
5. 세액공제 반영: 자녀세액공제, 기납부세액 차감
6. 지방소득세 추가: 산출세액의 10% 추가 부과

종합소득세 신고 기간 확인 🟢

 

🔍 종합소득세 계산기 활용법

직접 계산 어려울 땐, 종합소득세 계산기를 활용하세요!
아래 계산기들은 무료이며, 누구나 쉽게 이용할 수 있습니다.

① 홈택스 종합소득세 계산기 (공식)

• 주소: https://www.hometax.go.kr
• 메뉴 경로: 신고/납부 → 종합소득세 → 자동계산
• 특징: 실제 신고 자료 연동, 가장 정확

② 삼쩜삼 계산기 (민간 서비스)

• 주소: https://www.3o3.co.kr
• 대상: 프리랜서, 1인 사업자
• 장점: 예상 환급금 미리 확인 가능

③ 택스넷 계산기

• 주소: https://www.taxnet.co.kr
• 대상: 세무사, 회계사 포함 전문 사용자
• 장점: 다양한 세목 계산 가능 (부가세, 양도세 포함)

 

❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 프리랜서도 종합소득세를 내야 하나요?
A. 네. 1년에 1회 반드시 신고해야 하며, 수익이 작더라도 신고는 필수입니다.

 

Q2. 종합소득세는 언제 신고하나요?
A. 2025년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다.

 

Q3. 환급도 받을 수 있나요?
A. 네. 기납부세액이 많거나 공제 항목이 많으면 세액 환급 가능합니다.

 

Q4. 계산기가 실제 신고에도 사용되나요?
A. 계산기는 예상 세액 확인용이며, 최종 신고는 홈택스 또는 손택스로 해야 합니다.

 

 

📝 마무리 팁

✔ 소득이 있는 누구든지 종합소득세 신고는 의무입니다.
✔ 계산기를 통해 사전에 예상 세금을 확인하면 납부 부담을 줄이고 절세 전략도 세울 수 있습니다.
✔ 홈택스 / 손택스를 적극 활용하세요!

🟦 참고하면 도움 됩니다!

종합소득세 원클릭 환급 신고 방법

 

종합소득세 신고 대상 총정리 ✔

 

근로장려금 지급일 ✅

 

긴급복지 생계지원금 신청 대상 지급일

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